Inventura majetku
Zmapujeme veškerý Váš majetek – nemovitosti, finanční aktiva, pojistky, penzijní smlouvy i cenné papíry – a vytvoříme přehledný dokument, o který se mohou Vaši blízcí v případě potřeby opřít.
Majetek & dědictví
Co se stane s Vaším majetkem, až tu nebudete?
Majetkové plánování chrání to, co jste celý život budovali, a zajistí, že přejde na Vaše blízké bez zbytečných komplikací.
Majetkové plánování není jen pro bohaté
Mnoho lidí si myslí, že majetkové plánování se týká pouze movitých. Ve skutečnosti i průměrná plzeňská rodina vlastní nemovitost, penzijní úspory, spořicí účty nebo životní pojistku – a bez správného nastavení mohou dědicové čelit zdlouhavému soudnímu řízení, daňové zátěži nebo zbytečným sporům. Horák & Procházka Vám pomůže zmapovat celý majetek, identifikovat rizika a navrhnout opatření, která přechod majetku na blízké zjednodušší a ochrání Vaše celoživotní úsilí. Spolupracujeme přitom s notáři a právníky specializovanými na dědické právo v Plzni.
Jak s Vámi pracujeme na ochraně majetku
Krok za krokem, se zřetelem na Vaši konkrétní situaci.
Ochrana před riziky
Identifikujeme slabá místa v aktuálním nastavení – neaktuální obmyšlení v pojistkách, chybějící závěť nebo nevhodný podílový spoluvlastník – a doporučíme nápravná opatření.
Plán předání majetku
Sestavíme písemný plán, jak a kdy předat jednotlivé části majetku – darování za života, dědické smlouvy nebo testamentární uspořádání – v souladu s platným českým právem.
Koordinace s odborníky
Finanční poradenství kombinujeme s doporučením ověřených notářů a právníků. Sami nezpracováváme právní dokumenty, ale zajistíme, aby finanční a právní stránka plánu šly ruku v ruce.
„Maminka zemřela bez závěti a dědické řízení trvalo téměř rok. Proto jsme s manželem neotáleli a navštívili Horák & Procházka. Za tři schůzky jsme měli hotový přehled majetku, doporučení od notáře a pocit, že naše děti budou mít situaci snazší než my.“
— Ivana Horáčková, Starý Plzenec
Co v oblasti majetkového plánování neděláme
Je důležité říci jasně: neposkytujeme právní poradenství ani nesepíšeme závěť nebo darovací smlouvu. Tyto kroky patří notáři a právníkovi s příslušnou licencí. Naší rolí je finanční stránka – sestavit plán, propočítat dopady různých variant a koordinovat spolupráci odborníků tak, aby Váš celek byl konzistentní. Doporučené výnosy z prodeje nebo pronájmu majetku závisí na vývoji trhu, který nelze zaručit; vždy pracujeme s opatrnými odhady.
Promluvme si o Vašem majetku dříve, než nastane spěch
Bezplatná úvodní schůzka – přineste, co máte k dispozici, zbytek zvládneme společně.