1. Úvodní analýza
45minutová schůzka zdarma, během níž zjistíme základní parametry Vaší situace – věk, horizont, existující smlouvy a Vaše priority. Na konci víme, zda a jak Vám lze pomoci.
Osobní poradenství
Jeden poradce, který zná Váš příběh od začátku
Osobní finanční poradenství, které reaguje na Vaše životní změny – ne na změny trhu.
Co znamená osobní poradenství v praxi
Finanční poradenství v Horák & Procházka není anonymní linka ani aplikace s automatickými doporučeními. Ke každému klientovi přiřazujeme jednoho ze dvou seniorních poradců, kteří sledují jeho situaci průběžně. Při první konzultaci strávíme čas tím, že pochopíme, kde jste nyní a kde chcete být – bez spěchu a bez tlaku na okamžité rozhodnutí. Poté sestavíme komplexní finanční obraz, zahrnující příjmy, výdaje, závazky, stávající spoření a pojistná krytí. Na tomto základě formulujeme doporučení, která jsou vždy písemná a zdůvodněná.
Jak probíhá spolupráce krok za krokem
Transparentní proces, žádné překvapení v průběhu ani na konci.
2. Finanční obraz
Do dvou týdnů od úvodní schůzky Vám předložíme písemný přehled Vaší aktuální finanční situace s identifikovanými mezerami a příležitostmi – bez skrytých závazků.
3. Návrh strategie
Předložíme konkrétní plán kroků seřazených podle priority a časového horizontu. Každé doporučení je odůvodněno a Vy se rozhodujete sami, co přijmete a co ne.
4. Průběžná péče
Minimálně jednou ročně provedeme revizi plánu a zohledníme životní změny – nový příjem, změna rodinného stavu nebo přiblížení se důchodovému věku. Na urgentní dotazy reagujeme do 48 hodin.
„Oceňuji, že mám jednoho kontaktního poradce a nemusím pokaždé znovu vysvětlovat svoji situaci. Paní Procházková zná nejen moje čísla, ale i to, co od důchodu očekávám. To je přesně ta péče, jakou jsem hledal.“
— Tomáš Blažek, Přeštice
Jak to u nás funguje – nejčastější dotazy
Je úvodní konzultace skutečně zdarma?
Ano, 45minutová úvodní konzultace je zcela bez poplatku a bez závazků. Pokud se po ní rozhodnete nespolupracovat, nemusíte nic platit ani vysvětlovat.
Jak jsou poradci odměňováni – provizí nebo poplatkem?
Pracujeme na poplatkovém základě, nikoliv výhradně na provizích z prodeje produktů. Tím se minimalizuje střet zájmů a můžeme Vám doporučit to, co je opravdu vhodné pro Vás, nikoliv to, co přináší největší provizi.
Kde probíhají schůzky – jen v Plzni?
Primárně v naší kanceláři na Riegrové 14 v Plzni. Pro klienty z Rokycan, Klatov, Domažlic nebo jiných okolních měst nabízíme videohovor. U dlouhodobých klientů jsme schopni dojednat i výjezd.
Co potřebuji přinést na první schůzku?
Přineste, co máte k dispozici – výpis z penzijního spoření, smlouvy o životním pojištění nebo přibližný přehled příjmů a výdajů. Čím více informací máme, tím konkrétnější může být první analýza. Pokud nemáte nic, konzultaci přesto provedeme.
Začněte s konzultací, která nic nestojí
Rezervujte si 45 minut s naším poradcem – bez poplatku, bez závazků.